Guided by Alpian Anlagemandat

Investieren bei Alpian ist einfach und vollständig digital, sodass Sie schnell und ohne Papierkram oder Bankbesuche beginnen können. Nachdem Sie die Alpian-App heruntergeladen und Ihr Konto eingerichtet haben, gehen Sie wie folgt vor:

1) Öffnen Sie die Alpian-App und tippen Sie auf den Tab Investitionen, das dritte Symbol von links.

2) Tippen Sie auf Jetzt starten und wählen Sie das für Sie passende Anlagemandat aus:

• Managed by Alpian (Verwaltungsmandat): Vermögensverwaltung durch ein Team von Experten.

• Managed by Alpian Essentials (Verwaltungsmandat): Im Rahmen des Mandats «Managed by Alpian», Vermögensverwaltung für kleinere Budgets.

• Guided by Alpian (Beratungsmandat): Investieren mit Empfehlungen von Anlageexpertinnen und -experten.

3) Nachdem Sie das für Sie passende Mandat ausgewählt haben, füllen Sie einen zehnminütigen Fragebogen zu Ihrem Finanzwissen, Ihrer Lebenssituation, Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft aus. Das hilft uns dabei, eine auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie zu entwickeln. Sie haben auch die Möglichkeit, Präferenzen in Bezug auf geografische Regionen und Anlageklassen, die Sie ein- oder ausschliessen möchten, sowie den gewünschten Wirkungsgrad anzugeben.

4) Sobald Sie den Fragebogen ausgefüllt haben, können Sie die von uns ausgearbeitete Strategie überprüfen. Nachfolgend finden Sie alle Informationen, die Sie überprüfen können, bevor Sie entscheiden zu investieren:

• Portfolioaufteilung: Sie erhalten eine detaillierte Aufschlüsselung, wie Ihre Mittel auf festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und alternative Anlagen verteilt werden. Zu diesem Zeitpunkt sind noch Änderungen möglich.

• Risiko-/Renditeprognose: Sie erfahren mehr über die potenziellen Risiken und die erwarteten Renditen Ihrer Strategie.

• Impact Score: Sie können die sozialen und ökologischen Auswirkungen Ihres Portfolios prüfen. Hier haben Sie die Möglichkeit, den Wirkungsgrad zu erhöhen oder zu senken.

• Risikoniveau: Sie können sehen, wie Ihre auf Ihr Risikoprofil abgestimmte Strategie im Vergleich zu anderen Alpian-Strategien abschneidet.

• Historische Wertentwicklung: Sie können die bisherige Performance der von Ihnen gewählten Strategie einsehen, um zu verstehen, wie sie sich entwickeln könnte, wenn Sie sich für diese Strategie entscheiden.

• Exposure: Sie können überprüfen, in welche Länder und Sektoren investiert wird.

5) Wenn Sie mit der vorgeschlagenen Strategie einverstanden sind, ist es nun an der Zeit, den Vorschlag anzunehmen.

6) Zum Schluss müssen Sie den Vertrag unterschreiben und Geld auf Ihr Anlagekonto überweisen.

7) Herzlichen Glückwunsch, Sie sind jetzt Anlegerin bzw. Anleger!

Sobald Sie Geld auf Ihr Alpian-Konto eingezahlt haben, hängt der Anlageprozess vom gewählten Mandat ab:

• «Managed by Alpian» und «Managed by Alpian Essentials»: Ihr Geld wird in der Regel bei der nächsten Portfolio-Anpassung investiert, die morgens an Tagen stattfindet, an denen die Finanzmärkte geöffnet sind. Bitte beachten Sie, dass an Wochenenden und Feiertagen kein Rebalancing stattfindet.

• «Guided by Alpian»: Nachdem Sie Geld eingezahlt haben, müssen Sie Ihre Anlageaufträge selbst aufgeben. Diese Aufträge werden zum nächsten Annahmeschluss bearbeitet, wobei alle Transaktionen zusammengefasst und gegen Mittag ausgeführt werden.

Im Gegensatz zu traditionellen Banken und Privatbanken, bei denen oft umständlicher Papierkram und persönliche Treffen erforderlich sind, können Sie bei uns einfach loslegen.

Aktien: Planet Thematik, Menschen Thematik und Aktien aus den Regionen Schweiz, USA, Europa, Asien ohne Japan, Japan und aufstrebende Märkte.

Festverzinslich: Unter anderem globale Staatsanleihen (alle Laufzeiten und inflationsindexiert), Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Status, Hochzinsanleihen, Geldhandel, Entwicklungsbank Thematik und Grüne Anleihen Thematik.

Alternative Investitionen: Rohstoffe, Edelmetalle, Kryptowährungen

Unsere Verwaltungsmandate basieren auf ETFs. Um die in unseren Portfolios enthaltenen ETFs auszuwählen, haben wir eine strenge Selektion über vier Unterklassen von Vermögenswerten hinweg durchgeführt: Fixed Income, Aktien, Rohstoffe und Digitale Vermögenswerte. Mehr erfahren.

Nachdem Sie Ihr Anlegerprofil in der App festgelegt haben, um die Anlagestrategie zu erstellen, erhalten Sie Zugang zu verschiedenen Daten wie der historischen Performance, dem Risikoprofil, der Volatilität und weiteren wichtigen Informationen.

Ja. Alpian vereint alltägliches Banking und Anlagedienste in einer einzigen App. Sobald Sie ein Konto eröffnen, dient es als Zentrum für Ihre Bank- und Anlagebedürfnisse und vereinfacht so die Verwaltung Ihrer Finanzen.

Bei Alpian legen wir grossen Wert auf Integrität und Transparenz. Wir halten uns strikt an das Prinzip, keine Entschädigungen von Dritten anzunehmen, die unsere Dienstleistung für unsere Kunden beeinflussen könnten. In Ausnahmefällen, in denen eine solche Vergütung unvermeidlich ist, geben wir den vollen Betrag direkt an Sie weiter.

Unsere Zusammenarbeit mit externen Beratern, einschliesslich Unternehmen der Intesa Sanpaolo Gruppe, erfolgt unter Beachtung dieser Grundsätze. Wir tragen die alleinige Verantwortung für alle Anlageentscheidungen, die wir im Rahmen unserer diskretionären Portfolioverwaltung treffen, ebenso wie für alle unsere Anlageempfehlungen. Dies gewährleistet, dass unsere Beratung stets objektiv, transparent und auf Ihre individuellen finanziellen Ziele und Bedürfnisse zugeschnitten ist.