ETF in Svizzera: La tua guida definitiva agli investimenti

Gli Exchange Traded Funds (ETF) sono diventati uno degli strumenti di investimento più popolari – e per buone ragioni. Qui in Svizzera, sono particolarmente apprezzati poiché offrono un modo semplice, economico e altamente diversificato per investire globalmente in vari mercati. Come investitore privato, inoltre, benefici di vantaggi fiscali interessanti nel sistema fiscale svizzero.

In questa guida compatta, scoprirai tutto quello che c'è da sapere sugli ETF: cosa sono questi strumenti di investimento, quali vantaggi offrono, come puoi investire in ETF da svizzero e gli aspetti specifici a cui prestare attenzione nel contesto svizzero.

Cosa sono gli ETF e come funzionano?

Gli Exchange Traded Funds (ETF) sono fondi negoziati in borsa che replicano un indice di mercato specifico. Immagina di voler investire nelle più grandi aziende svizzere – un ETF sul Swiss Market Index (SMI) ti permette di farlo con un solo titolo. Oppure desideri diversificare globalmente? In tal caso, un ETF sull'indice MSCI World potrebbe essere la scelta giusta per te. In questo modo, ottieni una vasta esposizione a numerose aziende e settori con un solo prodotto.

Ma come funziona esattamente un ETF? In sostanza, la società del fondo acquista tutti i titoli inclusi nell'indice corrispondente nella stessa proporzione dell'indice stesso. Ad esempio, se Nestlé rappresenta il 15% dell'SMI, anche l'ETF investirà circa il 15% dei suoi fondi nelle azioni di Nestlé. Questa replica dell'indice può avvenire tramite replica fisica (acquisto effettivo di tutti i titoli) o replica sintetica (utilizzando derivati).

Gli ETF seguono una strategia di investimento passiva: non cercano di battere il mercato con scelte di titoli mirate, ma si limitano a replicare il più precisamente possibile l'andamento dell'indice sottostante. Questo elimina la necessità di un costoso team di gestione che prende decisioni di investimento attive. Le commissioni annuali (Total Expense Ratio, TER) sono notevolmente più basse, il che può migliorare notevolmente il tuo rendimento netto nel tempo.

Gli ETF vengono negoziati come azioni direttamente in borsa – da qui il nome "Exchange Traded" Fund. A differenza dei fondi comuni di investimento tradizionali, gli ETF non hanno un sovrapprezzo iniziale e possono essere negoziati in qualsiasi momento durante l'orario di mercato al prezzo corrente.

Vantaggi degli ETF in Svizzera

Gli ETF sono particolarmente noti per i loro costi contenuti. A differenza dei fondi gestiti attivamente, che richiedono commissioni annuali tra l'1 e il 2%, molti ETF costano meno dello 0,2% all'anno. Questo ha un impatto positivo sui tuoi rendimenti a lungo termine. Inoltre, le strategie passive degli ETF evitano la selezione costosa dei titoli – un approccio seguito anche da Alpian.

Un altro vantaggio è la grande diversificazione. Anche un singolo ETF ti consente di investire in centinaia o addirittura migliaia di titoli, riducendo significativamente i tuoi rischi. Inoltre, gli ETF coprono non solo azioni, ma anche classi di attività come obbligazioni, immobili o materie prime.

Per te come investitore in Svizzera, gli ETF sono anche attraenti dal punto di vista fiscale, poiché le plusvalenze sono esenti da imposte qui. La trasparenza è un altro grande vantaggio: sai sempre esattamente quali titoli sono inclusi nel tuo ETF e come sta andando il tuo investimento.

Inoltre, gli ETF offrono elevata liquidità e facile accesso. Puoi negoziarli in modo flessibile tramite la borsa svizzera, anche in piccole quantità tramite un piano di risparmio. Numerosi fornitori svizzeri e piattaforme digitali, inclusa Alpian, ti permettono di acquistare ETF comodamente tramite app.

ETF popolari in Svizzera: panoramica

Vista la vasta gamma di ETF disponibili, vale la pena dare un'occhiata a quelli particolarmente diffusi in Svizzera. Ecco una selezione di quattro ETF che coprono diverse regioni e temi, con i principali dati chiave:

¹ Rendimento 2024: rappresenta la performance approssimativa per l'anno solare 2024 (guadagni in corso, inclusi i dividendi). I mercati azionari globali hanno ottenuto guadagni a due cifre nel 2024 (MSCI World circa +20% in USD), mentre il mercato azionario svizzero è cresciuto in modo più moderato (SPI circa +6% in CHF). Le performance passate non sono un indicatore dei risultati futuri.

Perché questi ETF sono utili per gli investitori svizzeri?

• L’ETF Vanguard FTSE All-World include oltre 3.000 azioni provenienti da mercati sviluppati ed emergenti, offrendo un investimento globale diversificato con un solo prodotto. Con costi bassi (0,22% di TER) e un volume significativo di fondi, è una base eccellente per i portafogli a lungo termine in Svizzera.

• Desideri concentrarti sul mercato svizzero? L’iShares Core SPI (CH) segue l’indice Swiss Performance con oltre 200 aziende svizzere a costi molto bassi (0,10% di TER). Inoltre, il suo domicilio in Svizzera offre vantaggi fiscali.

• L’iShares Core MSCI EM IMI ETF dà accesso a circa 3.000 aziende provenienti da economie emergenti come la Cina o l'India. Nonostante una maggiore volatilità, completa perfettamente la diversificazione globale e si distingue per i costi competitivi (0,18% di TER).

• Ti interessa la sostenibilità? L’ETF UBS MSCI World SRI seleziona le aziende secondo rigorosi criteri ESG. Combina investimento sostenibile con ampia diversificazione globale, senza compromettere significativamente i rendimenti rispetto agli ETF tradizionali.

Naturalmente, ci sono molti altri ETF popolari, come quelli che seguono l’indice S&P 500 o NASDAQ-100. La scelta giusta dipenderà dalla tua strategia di investimento personale.

Guida passo-passo per investire in ETF

Ora passiamo alla parte pratica: come iniziare a investire in ETF in Svizzera? Ecco una guida concisa, dalla preparazione alla gestione a lungo termine dei tuoi investimenti:

1. Definisci obiettivi e strategia di investimento

• Definisci il tuo obiettivo (pensione, accumulo patrimoniale a medio termine o altro).

• Determina l’orizzonte temporale dell'investimento (breve, medio, lungo termine) e la tua tolleranza al rischio.

• Specifica le tue preferenze in termini di sostenibilità e esposizione svizzera.

2. Aprire il conto giusto

Confronta le offerte di banche e broker online per quanto riguarda:

• Commissioni di gestione del conto

• Costi di transazione

• Piattaforme di negoziazione (SIX Swiss Exchange consigliato)

• Conti in valuta (per ETF in USD/EUR)

3. Scegli gli ETF più adatti

• Scegli indici adatti ai tuoi obiettivi di investimento.

• Presta attenzione a TER bassi (tasso totale delle spese).

• Verifica la valuta e la domiciliazione del fondo (Svizzera/UE vantaggioso).

• Decidi: accumulazione o distribuzione?

• Preferisci ETF consolidati con un alto volume di fondi.

• Considera la "Tracking Difference" rispetto all'indice.

• Gli ETF replicati fisicamente sono consigliati per i principianti.

4. Acquista gli ETF

• Accedi al tuo account e cerca i codici ISIN o Ticker delle azioni desiderate.

• Assicurati di scegliere la classe di azioni giusta (mercato, valuta).

5. Monitoraggio a lungo termine

• Verifica la performance ogni sei mesi.

• Effettua un riequilibraggio se necessario.

• Considera un piano di risparmio per i versamenti regolari.

• Rimani tranquillo e concentrato sul lungo termine durante le fluttuazioni del mercato.

Seguendo questo approccio, ottimizzerai i vantaggi degli ETF: un portafoglio ben pensato richiede una gestione minima e ti avvicina continuamente ai tuoi obiettivi finanziari. Se preferisci non scegliere gli ETF da solo, soluzioni gestite come i Robo-Advisors o i servizi di gestione patrimoniale possono occuparsi di questo per te.

Conclusione: Investire in modo semplice ed efficiente con gli ETF

Gli ETF si sono affermati nel panorama degli investimenti svizzeri. Combinano bassi costi, ampia diversificazione e flessibilità – caratteristiche particolarmente preziose per gli investitori.

Un approccio strutturato, basato su una selezione mirata di ETF secondo criteri chiari di qualità, ha dimostrato di essere efficace nell’ottenere risultati stabili e vicini al mercato. Per te, significa: definire la tua strategia personale, scegliere gli ETF giusti e perseverare.

Hai bisogno di aiuto per scegliere gli ETF giusti o creare la tua strategia di investimento personalizzata? Diversi fornitori di servizi finanziari in Svizzera, tra cui Alpian, offrono soluzioni su misura. Con criteri chiari e conoscenze approfondite, niente può ostacolare il tuo investimento di successo in ETF.

Buona fortuna nel tuo percorso di investimento!

Nota: Questo articolo è stato tradotto grazie all'intelligenza artificiale, per offrirvi un contenuto preciso e accessibile. Sebbene ci impegniamo a garantire la qualità della traduzione, vi invitiamo a comunicarci qualsiasi osservazione per migliorare il nostro servizio.