Philosophie d'investissement

Chacun d'entre nous perçoit différemment les gains et les pertes. C'est pourquoi les portefeuilles doivent correspondre à notre vision du monde autant qu'ils doivent remplir leur rôle fondamental d'équilibre entre le risque et le rendement.

Le temps est notre allié. Non seulement les investissements diversifiés ont tendance à prendre de la valeur à long terme, mais un horizon à long terme nous aide à nous concentrer sur nos objectifs et à ignorer les fluctuations à court terme du marché.

Il est bien connu que l'allocation d'actifs est la composante la plus importante de toute stratégie d'investissement. Nous pensons que chacun d’entre nous a le droit à un éventail large de classes d’actifs, afin d'améliorer ses chances de construire un portefeuille en harmonie avec ses besoins.

Nous comprenons la nuance entre un portefeuille bien diversifié qui atténue efficacement les risques et un portefeuille surdiversifié qui a un impact négatif sur les rendements.

Anticiper les mouvements des marchés financiers peut générer des rendements exceptionnels...si cela est bien exécuté. Le plus souvent, nos réactions impulsives ont des effets néfastes sur la performance des investissements. Nous pensons que nos réactions sont davantage motivées par des sentiments contradictoires que par une logique saine et il existe des techniques pour cadrer nos émotions.

Les investissements offrent bien plus que la possibilité d'améliorer votre situation financière. Ils nous donnent une chance de façonner le monde qui nous entoure. C'est pourquoi nos valeurs et nos préférences doivent être prises en compte, quel que soit le degré d'impact qu'elles auront sur la performance des placements.

Chacun d'entre nous a sa propre vision de la richesse. Notre engagement consiste à utiliser l'investissement pour transformer cette vision en réalité. Quel impact souhaitez-vous avoir à travers vos investissements? Quelles sont vos valeurs? Notre rôle est de comprendre exactement à quoi ressemble votre vision et de nous assurer qu'elle se reflète dans la stratégie d'investissement que nous élaborons ensemble.

Nous croyons au partage et l’échange des connaissances en matière d’investissement. Nous pensons que des conversations constructives, reposant sur une compréhension mutuelle, amènent à de meilleures décisions et de meilleurs résultats.

Nous sommes conscients de l'importance des émotions. Prendre des décisions dans des moments d’anxiété ou d'excitation n'est jamais bénéfique, mais est parfois inévitable. C'est pourquoi nous mettons l’accent sur l’importance d’accepter et de canaliser ses émotions, ainsi que sur la nécessité d'une stratégie d'investissement solide, afin de fournir des conseils pendant les périodes plus turbulentes.

La transparence est le fondement d'une relation de confiance. Être transparent est notre priorité, qu'il s'agisse d'expliquer clairement le raisonnement qui sous-tend nos recommandations ou de fournir des tableaux de bord détaillés sur la performance.