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La gestion de patrimoine à la mesure de votre ambition
Profitez d’une expertise d'investissement sophistiquée directement depuis votre smartphone avec “Managed by Alpian”. Confiez la gestion de votre patrimoine à nos experts et consacrez-vous pleinement à ce qui vous passionne.
Préservez et développez votre patrimoine sans effort
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Une gestion économique
Investissez dès 30'000 CHF avec des frais de gestion transparents de 0,75%, incluant la garde de vos actifs et toutes les transactions. Une gestion de patrimoine premium, enfin à portée de main.
L’expertise à votre service
Nos experts prennent en charge les complexités du marché. Ajustements quotidiens, diversification stratégique: nous optimisons votre portefeuille pour équilibrer performance et gestion des risques sur le long terme.
Une personnalisation réelle
Loin des portefeuilles standards, nous élaborons une stratégie unique, alignée avec vos objectifs, vos valeurs et votre vision. Impact durable, préférences régionales, chaque détail de votre stratégie reflète vos convictions.
Des résultats prouvés
Depuis notre lancement, nous avons régulièrement surpassé nos indices de référence. Consultez nos performances pour voir comment notre approche rigoureuse génère des résultats tangibles.
Comment ça fonctionne – étape par étape
Notre questionnaire intégré dans l’application va au-delà des évaluations classiques pour capter vos aspirations, vos connaissances et vos valeurs, posant ainsi la pierre angulaire de votre stratégie personnalisée.
Étape 1
Comprendre vos ambitions
Après l’ouverture de votre compte, nous vous poserons des questions pour cerner vos objectifs et votre tolérance au risque.
Excluez les actifs ou secteurs qui ne vous conviennent pas et exprimez l'impact que vous souhaitez avoir.
Étape 2
Construire votre stratégie
Nous créons une stratégie qui vous ressemble, que vous pouvez affiner selon vos préférences d'impact, de classes d’actifs et de régions.
Sélection des investissements, exécution des transactions, suivi de la performance, ajustements: nous nous occupons de tout, en vous tenant informé à chaque étape.
Étape 3
Mettre en œuvre votre stratégie
Dès le transfert de vos fonds, notre équipe prend en charge la gestion de votre portefeuille.
Nous pouvons ajuster votre allocation jusqu’à ±10% pour saisir les meilleures opportunités de marché. Grâce à votre journal de gestion de portefeuille, suivez en temps réel l’évolution de votre stratégie et ses raisons.
Étape 4
Saisir les opportunités
Chaque jour, nous rééquilibrons votre portefeuille pour capter les meilleures opportunités tout en maîtrisant les risques.
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Un potentiel global sans limites
Accédez à la croissance des entreprises du monde entier grâce à un portefeuille diversifié d’actions, d’obligations et d’actifs alternatifs, conçu pour générer des rendements durables.
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Des ajustements stratégiques et précis
Notre équipe optimise votre portefeuille en fonction des mouvements du marché à court terme, vous apportant une réelle valeur ajoutée tout en respectant votre profil de risque.
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Créez de la richesse en toute simplicité
Nous gérons chaque aspect de votre investissement (sélection des actifs, gestion, suivi des marchés) et vous tenons informé grâce à un tableau de bord intuitif et des mises à jour en temps réel.
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Managed by Alpian est fait pour vous si:
Vous êtes un professionnel ambitieux à la recherche d’une gestion de patrimoine sur mesure, adaptée à votre rythme de vie.
Vous avez hérité d’un patrimoine et souhaitez le préserver et le faire fructifier pour les générations futures.
Vous préparez votre retraite et avez besoin d’une stratégie d’investissement équilibrée et réfléchie.
Vous voulez une gestion proactive et personnalisée, avec des ajustements quotidiens et des conseils d'experts.
Un accès exclusif à nos experts
Discutez stratégie, ajustez votre portefeuille à vos évolutions de vie, ou posez vos questions. Nos conseillers en gestion de patrimoine sont là pour vous guider. Avec notre modèle de conseil sans commission, vous pouvez être assuré que nos recommandations sont totalement impartiales et entièrement alignées sur vos intérêts.
Des performances solides dès le premier jour
Performance historique des actifs gérés par Alpian
Depuis le début
Répartition du profil de risque
Mesuré par la volatilité
Volatilité
Rendement depuis le début jusqu'au 28.01
Alpian
18.09%
Morningstar Gbl Mkts GR CHF
46.56%
Morningstar Gbl Core Bd GR Hdg CHF
0.58%
Volatilité annuelle
Alpian
7.02%
Morningstar Gbl Mkts GR CHF
12.27%
Morningstar Gbl Core Bd GR Hdg CHF
4.62%
Ratio de Sharpe
Alpian
257.71%
Morningstar Gbl Mkts GR CHF
379.42%
Morningstar Gbl Core Bd GR Hdg CHF
12.62%
Perte maximale
Alpian
-6.53%
Morningstar Gbl Mkts GR CHF
-13.06%
Morningstar Gbl Core Bd GR Hdg CHF
-6.75%
Rendement depuis le début de l'année (YTD)
Alpian
7.83%
Morningstar Gbl Mkts GR CHF
29.65%
Morningstar Gbl Core Bd GR Hdg CHF
-1.34%
Source : Alpian, Bloomberg. Données du 26/09/2022 au 28/01/2025. Tous les chiffres de performance affichés représentent la performance globale, nette de frais, de tous les clients d'Alpian. Les rendements des investissements individuels peuvent différer en raison de divers facteurs, y compris, mais sans s'y iter, la date de l'investissement et la stratégie d'investissement utilisée. Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures.
Le meilleur? Un tarif abordable et transparent
| Investissement minimum | 30'000 CHF |
|---|---|
| Frais annuels | 0,75% du montant investi |
| Frais de garde, transactions, dépôts et retraits | Gratuit |
| Consultations de gestion de patrimoine | Gratuit |
| Compte bancaire | Gratuit |
| Majoration du taux de change | 0,20% |
| Total des frais sur encours (TFE) | Environ 0,25% |
Confiez votre patrimoine à des experts
Téléchargez l’app Alpian, ouvrez un compte et laissez nos spécialistes faire fructifier votre patrimoine – selon vos propres termes.
En quête d'une approche différente?
Essentials
Investissez dans un plan d’ETF simple avec un montant initial réduit.
Idéal pour les investisseurs débutants
4 plans distincts
5 profils de risque
Rééquilibrage hebdomadaire
Managed by Alpian
Gestion de patrimoine abordable pour des performances optimales.
Idéal pour les investisseurs qui délèguent
Stratégie hautement personnalisée
Ajustements experts du portefeuille
Rééquilibrage quotidien
Questions fréquemment posées
Comment ouvrir un compte chez Alpian?
Pour ouvrir un compte chez Alpian, commencez par télécharger l’application, disponible sur iOS et Android. Lors de votre inscription, vous devrez fournir certaines informations personnelles et procéder à une vérification d’identité rapide afin de garantir la sécurité et la conformité du processus.
Conditions d’éligibilité: Vous devez être titulaire d’un permis de séjour suisse valide et fournir un passeport ou une carte d'identité nationale originaux, en cours de validité. Les photocopies ne seront pas acceptées.
Activation de votre compte: La dernière étape pour activer votre compte consiste à effectuer un premier dépôt provenant d’un compte bancaire enregistré à votre nom dans une banque agréée située en Suisse ou dans un pays membre du GAFI.
Important: En raison des réglementations de la FINMA, les dépôts en provenance de néobanques et de plateformes financières ne détenant pas de licence bancaire, telles que Neon, PayPal, Revolut, Yuh ou Wise, ne sont pas acceptés.
Quelles classes d'actifs puis-je choisir pour mon portefeuille?
Actions: Thématiques environnementales, Thématiques sociales, et actions des régions Suisse, États-Unis, Europe, Asie hors Japon, Japon et marchés émergents.
Titres à revenu fixe: Comprend les obligations d'État mondiales (toutes échéances et indexées sur l'inflation), les obligations d'entreprises de qualité Investment Grade, les obligations à haut rendement, les marchés monétaires, la thématique des banques de développement et la thématique des obligations vertes.
Alternatives: Matières premières, métaux précieux, crypto-monnaies.
À quelle fréquence serai-je tenu informé de la performance de mon portefeuille?
Chez Alpian, nous mettons un point d’honneur à vous tenir informé de la performance de vos investissements. Pour cela, vous bénéficiez de deux fonctionnalités des plus utiles:
Mises à jour permanentes: La performance de votre portefeuille est mise à jour presque toutes les heures dans l’application Alpian. Cette fonctionnalité vous permet de suivre l'évolution de vos investissements en continu, aussi souvent que vous le souhaitez.
Rapport mensuel: Chaque mois, recevez un rapport résumant la performance de votre portefeuille, y compris les changements effectués et les raisons de ces ajustements. Ce rapport vous permet de rester informé des décisions stratégiques qui ont un impact sur vos investissements
En quoi l'approche d'Alpian en matière de gestion de patrimoine diffère-t-elle de la banque privée traditionnelle?
Alpian associe des outils numériques à des conseillers en patrimoine expérimentés pour offrir une expérience de gestion moderne et efficace. Nous proposons des stratégies d'investissement personnalisables, une tarification transparente et mettons l'accent sur la satisfaction du client, ce qui constitue une différence par rapport aux pratiques traditionnelles de la banque privée.
Quels produits spécifiques sont utilisés dans les portefeuilles d’investissement?
Nos mandats de gestion sont basés sur des ETFs. Pour sélectionner les ETFs inclus dans nos portefeuilles, nous avons suivi un processus de sélection rigoureux à travers 4 sous-classes d'actifs: Revenu Fixe, Actions, Matières Premières et Actifs Numériques. En savoir plus.
Comment Alpian gère-t-elle les rétrocessions?
Chez Alpian, nous accordons une grande importance à l'intégrité et à la transparence. Nous adhérons strictement à une politique qui consiste à n'accepter aucune compensation de la part de tiers qui pourrait influencer le service que nous offrons à nos clients. Dans les cas exceptionnels où une telle rémunération est inévitable, nous vous reversons directement l’intégralité du montant.
Notre collaboration avec des conseillers externes, y compris des sociétés du groupe Intesa Sanpaolo, se fait dans le plus grand respect de ces principes. Nous sommes les seuls responsables de toutes les décisions d'investissement prises dans le cadre de nos services de gestion discrétionnaire de portefeuilles, ainsi que de toutes nos recommandations d'investissement. Cela garantit que nos conseils sont toujours objectifs, transparents et adaptés à vos objectifs et besoins financiers uniques.
Mes investissements sont-ils couverts contre le risque de change, et pourquoi?
Oui, nos portefeuilles sont principalement couverts en francs suisses. Cette stratégie minimise le risque de change, offrant une stabilité accrue, notamment pour les investisseurs suisses. Contrairement à d'autres acteurs, dont les performances peuvent fluctuer avec les variations de devises (comme l'euro), notre approche garantit une expérience d'investissement plus stable.
Où sont gardés mes investissements?
Vos investissements sont sécurisés dans un compte personnel auprès d’Interactive Brokers. Cette structure indépendante garantit la sécurité et l’accessibilité de vos actifs à tout moment.
Puis-je retirer mes fonds à tout moment?
Absolument, vos investissements chez Alpian ne sont pas bloqués. Vous pouvez y accéder à tout moment, avec une liquidation généralement effectuée sous deux jours ouvrés après votre demande:
Pour les mandats Managed by Alpian / Managed by Alpian Essentials: Les ordres sont exécutés lors du prochain rééquilibrage.
Pour le mandat Guided by Alpian: Les ordres sont exécutés lors de la prochaine clôture d’investissement, généralement autour de midi.
Une fois les transactions réglées (échange des instruments contre des liquidités via notre courtier en 2 jours ouvrés), les fonds seront disponibles.